勧誘方針

勧誘方針

お客様の立場に立ってその意思を尊重し、誠実な営業活動を行います。
法令および会社が定めた取扱方法に則り、適正な営業活動を行います。
金融のプロフェッショナルとして、知識向上のため研鑚に励み、質の高いサービスを提供します。

適切な勧誘

  • ご迷惑となる時間帯である旨申し出があった場合勧誘は行いません。
  • 威迫的勧誘等、お客様を著しく困惑させるような行為はいたしません。
  • 保険料の割引・割戻し・立替え等、特別な利益の提供はいたしません。
  • 契約者や被保険者の本人確認を実施し、被保険者の同意は確実に得ます。
  • 告知義務があること、又、これに違反したときは生命保険契約が解除されることを説明し、もれなく正しい告知が得られるように努めます。

適合性の原則

  • 加入・投資目的に照らして適当と認められる商品をお勧めします。
  • 保険契約の勧誘にあたっては、資力・財産その他の属性を勘案し、妥当な保険金額・給付金額等の保険契約をお勧めします。
  • 外貨建の保険・変額年金保険等、お客様がリスクを負っている商品の販売にあたっては、加入目的や投資経験・知識および財産状況等に照らして適当と認められる勧誘を行います。

募集資料の取扱

募集資料は、関係会社の定めた規程にしたがったもののみを使用します。

誤認防止

生命保険商品や他の金融商品を明確に区別し、誤解を招くことがないよう取扱います。

説明義務

保険の加入等お客様の判断を左右すると客観的に考えられる重要事項については、書面の交付等により説明を行い、十分な理解が得られるような措置を講じます。

保険料等の授受

現金等をお預かりする場合には、会社が発行する正規の領収証と引換えとし、それ以外での授受は行いません。
また、一定金額以上もしくは商品によっては、お客様から直接指定金融機関への振込みをお願いする場合があります。

顧客情報の保護

お客様のプライバシーを保護し、業務上知り得たお客様に関する情報については厳重な管理を行います。